Tarptautinė finansinių technologijų bendrovė „Paysera” informuoja, kad Regionų administracinis teismas kovo 26 d. atmetė bendrovės skundą dėl Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos (FNTT) skirtos 55 100 eurų baudos už pinigų plovimo prevencijos tvarkos pažeidimus.
Bendrovė su šiuo sprendimu nesutinka ir per artimiausias savaites pateiks apeliacinį skundą Lietuvos vyriausiajam administraciniam teismui.
Išskirtinis dėmesys vieno kliento analizei
FNTT patikrinimas šioje byloje apsiribojo vieno kliento dalykinių santykių analize iš šimtų tūkstančių aptarnaujamų, nors standartiniu atveju pinigų plovimo prevencijos patikrinimai apima sisteminę klientų portfelio analizę, vidaus kontrolės vertinimą ir procesų peržiūrą. Bendrovė kelia klausimą, ar vieno kliento tyrimas gali pagrįsti sisteminius pažeidimus ir objektyviai atspindėti tikrąją įmonės atitikties sistemos būklę.
Institucijoms pranešė pirmoji
Dar 2022 m. balandžio mėn. „Paysera” pati identifikavo įtartiną kliento finansinę veiklą, ją sustabdė ir perdavė išsamų pranešimą pačiai FNTT. Remiantis šia informacija pradėtas ikiteisminis tyrimas prokuratūros vėliau buvo nutrauktas, neradus nusikalstamos veikos požymių.
Bendrovė pabrėžia, kad po oficialaus teisėsaugos tyrimo nutraukimo ji pagrįstai rėmėsi autoritetingu institucijų vertinimu tolimesnėje savo veikloje.
Vykdyta aktyvi kliento stebėsena
Per tikrinamą laikotarpį bendrovė vykdė nuolatinę kliento stebėseną: buvo atliktos trys periodinės peržiūros, trys duomenų atnaujinimai, klientas priskirtas aukštos rizikos grupei, o įtartinos operacijos stabdomos automatiškai.
Apie stebėsenos intensyvumą liudija ir tai, kad pats klientas dar 2021 m. oficialiai skundėsi priežiūros institucijoms dėl, jo nuomone, per griežtos kontrolės.
Bendrovės pozicija: baudžiama už pastangas
„Finansų įstaigos pareiga – identifikuoti rizikas ir informuoti valstybę. „Paysera“ tai ir padarė: identifikavome įtartiną veiklą, ją sustabdėme ir perdavėme tarnyboms. Nustatyti nusikalstamą veiką yra teisėsaugos funkcija, turinti tam reikiamus kriminalinės žvalgybos įrankius ir registrų prieigą. Šioje byloje bendrovė baudžiama už klientą, kurio riziką pati identifikavo ir apie kurį pranešė, kai kitos institucijos šios veiklos anksčiau nenustatė. Tokia sankcijų logika mums atrodo neproporcinga ir prieštaraujanti skaidraus rizikos valdymo principams“, – sako Justina Šidlauskienė, „Paysera“ generalinė direktorė.
Žinutė klientams
„Suprantame, kad prašymai pagrįsti lėšų kilmę gali kelti nepatogumų, tačiau tai yra būtina šiuolaikinės finansų sistemos saugumo dalis. Šiuo atveju siekiame teisinio teisingumo situacijoje, kai sankcija skiriama už mūsų pačių pastebėtą, apribotą ir tarnyboms deklaruotą atvejį. Tikėdami savo veiksmų pagrįstumu, poziciją toliau ginsime apeliaciniame procese“, – teigia bendrovės vadovė.
Apie „Paysera”
„Paysera” – tarptautinė finansinių technologijų grupė, veikianti nuo 2004 m. Pirmoji Lietuvoje licencijuota elektroninių pinigų įstaiga šiandien teikia paslaugas daugiau nei 30 šalių, turi daugiau nei 800 darbuotojų ir kasmet apdoroja pervedimų už daugiau kaip 12 mlrd. eurų. „Paysera” superprogramėlė yra išmani kasdienių finansų valdymo platforma, kurioje galima ne tik atlikti mokėjimus, bet ir įsigyti aukso ar investuoti į nekilnojamojo turto projektus.
About the Author
