Kaupiančiųjų III pakopos pensijų fonduose gyventojų skaičius Lietuvoje pirmąjį šių metų ketvirtį šovė į viršų ir išaugo kone tiek pat, kiek pernai per visus metus. Lietuvos banko duomenimis, III pakopos pensijų fonduose kovo pabaigoje buvo 196 tūkst. dalyvių – 11 tūkstančių daugiau nei metų pradžioje, o bendras jų turtas perkopė pusę milijardo eurų.
Didžiausios pagal valdomą III pakopos pensijų turtą* bendrovės „Artea Asset Management“ vidiniais duomenimis, klientai toliau aktyviai rinkosi III pakopos fondus ir balandį. Nuo sausio iki balandžio pabaigos „Artea“ III pakopos pensijų fonduose dalyvių skaičius išaugo apie 4000 arba apie 10 proc. iki 47 tūkst., o valdomas turtas pasiekė 236 mln. eurų.
Pensijai kaupia savarankiškai
„Per kelis pirmus šių metų mėnesius mūsų valdomuose III pakopos pensijų fonduose pradėjo kaupti daugiau žmonių nei per visus metus pernai. Tai susiję ir su II pakopos reforma – kaupimo pensijai tema vėl atsidūrė dėmesio centre, o žmonės ieško galimybių taupyti ateičiai investuodami, nes supranta naudą. III pakopos paskirtis – papildyti tiek II pakopą, tiek visą pensijų sistemą.
Populiarėjantys III pakopos fondai rodo, kad gyventojams tampa vis svarbiau kaupti ateičiai įvairiais būdais“, – sako „Artea Asset Management“ Investicijų valdymo vadovas Regimantas Valentonis.
Gyventojai gali rinktis iš kelių skirtingų valdytojų III pakopos pensijų fondų, kuriuos Lietuvos bankas pagal strategijas skirsto į Akcijų pensijų fondus, Mišraus investavimo fondus ir Obligacijų pensijų fondus.
Kuo skiriasi III pakopos pensijų fondai
Akcijų pensijų fondai III pakopoje prisiima didžiausią riziką ir jų vertės svyravimai yra didesni, todėl juos įprastai renkasi jaunesni ir vidutinio amžiaus gyventojai, kurie turi dar daug laiko kaupti lėšas iki pensijos.
Mišraus investavimo fondų svyravimai mažesni, tačiau ir vidutinė grąža mažesnė – jie tinkamesni, kai pensija artėja. Obligacijų pensijų fondai, prisiima palyginti nedidelę riziką, jų grąža mažesnė, bet stabilesnė ir juos renkasi gyventojai, kuriems kaupti liko nedaug laiko ir svarbiau ne didesnė grąža, o kad jau sukauptas turtas išliktų stabilesnis.
Pirmojo šių metų ketvirčio pabaigoje daugiausiai dalyvių buvo III pakopos akcijų pensijų fonduose – beveik 130 tūkst. ir jie buvo sukaupę apie 370 mln. eurų. Vidutinė metinė šių pensijų fondų grąža jau atskaičius mokesčius per pastaruosius 10 metų siekė 8,8 proc. Iš jų didžiausią vidutinę metinę grąžą tuo pačiu laikotarpiu – 9,5 proc. – uždirbo aktyviai valdomas „Artea Ambicingas Active 16+“ fondas.
Mišraus investavimo pensijų fonduose kaupė 57 tūkst. dalyvių, fondams, patikėjusių 134 mln. eurų turto. III pakopos obligacijų pensijų fonduose iš viso kaupė beveik 10 tūkst. dalyvių, o jų turtas sudarė 37 mln. eurų, rodo Lietuvos banko duomenys.
Bendrai visi III pakopos pensijų fondai per praėjusius 1 metus iki 2026 m. I ketv. pabaigos uždirbo 8,6 proc. grąžą.
Svarbu žinoti.„Artea“ pensijų fondus valdo UAB „Artea Asset Management“. Kaupimas pensijų fonduose yra susijęs su investavimo rizika, o tai reiškia, jog investicijų vertė gali tiek didėti, tiek mažėti, galite atgauti mažiau, nei investavote. Pensijų fondų praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis. Prieš priimant sprendimą investuoti, būtina įvertinti visas su investavimu susijusias rizikas ir susipažinti su pensijų fondų taisyklėmis, taikomais mokesčiais, investavimo strategijomis ir kitais dokumentais. Informacija apie „Artea“ pensijų fondus pateikiama www.artea.lt
About the Author
